根據投信投顧公會統計顯示,國內基金定期定額投資人口,至今(99)年3月底已達56.3萬人,與2月份52.5萬人相比,增加4.8萬人,成長幅度將近9%,創下2008年9月金融海嘯以來的新高,也是近半年來成長最多的月份。
寶來投信總經理劉宗聖認為,現階段全球股市相對處於高檔,不建議投資人以傳統的定期定額方式參與市場,投資人在資金運用許可的情況下,可以加快扣款週期或增加每月扣款次數,以更機動的投資方式增加部位,增添獲利機會。
除3月份全球股市跌破眼鏡的往上走高外,2月份適逢春節年假也導致扣款人數銳減,若再比較整體市場的受益人數則可發現,2月底全市場持有國內共同基金的受益人數為181.34萬人,但3月份卻減少至180.71萬人,從數字中可看出,投資人在高檔以整筆獲利了結的情況,有增加的趨勢。
而從境內基金總資產規模來看,3月份又回到1.917兆元,較元月及2月都有明顯成長,主要因素應是來自淨值的成長,造成總體規模增加,但受益人數的增長,才是投資人參與市場的重要參考指標
劉宗聖指出,以現階段全球指數都來到相對高檔的情形來看,不建議投資人以傳統的定期定額參與市場,反而要更機動性地增加投資部位,因為指數已經不是在低檔盤旋。
今年面對景氣變化及股市波動已和去年大不相同,傳統定期定額累積單位數較為緩慢。劉宗聖進一步建議,若投資人在資金運用許可下,可以加快扣款週期或增加每月扣款次數,過去每月扣款1~2次,調整到增加4~5次或是更多,一樣可以分散風險,並快速累積單位數,以爭取更高的獲利機會。
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